Steuer-Software 2008: Ein großes E-File Freebie

Angesichts der Wirtschaftslage sind die größten Neuigkeiten in der Steuervorbereitungssoftware in diesem Jahr für viele Leute längst überfällig: Die Möglichkeit, Ihre Bundessteuerformulare elektronisch zu erstellen und einzureichen, völlig kostenlos - unabhängig davon davon, wie viel oder wie wenig Sie machen.

Wenn Sie eine benutzerfreundlichere Steuervorbereitung und Ablageerfahrung bevorzugen, sind die üblichen Verdächtigen zurück, angeführt von Intuits marktführendem TurboTax und seinem Erzrivalen, H & R Block's TaxCut, beide mit erneuert Schwerpunkt auf die Web-Versionen, die im vergangenen Jahr mehr Kunden als ihre Desktop-Software-Pendants angezogen haben (achten Sie auf unsere bevorstehenden Bewertungen der Top-5-Steuer-Prep-Sites).

Für die Werbegeschenke, danken der IRS und der Free File Alliance (die Steuer Software-Industrie-Gruppe arbeitet mit dem IRS um Regierung zu erreichen Ziele bei der elektronischen Einreichung) - aber seien Sie sich ihrer Grenzen bewusst. Wenn Ihr bereinigtes Bruttoeinkommen $ 56.000 übersteigt, werden Sie nicht die Art von Steuerberatungssoftware erhalten, die Sie kennen - also, kein Interview oder kontextsensitive Hilfe. Und während die Steuerbehörden, die am Free File Programm teilnehmen, staatliche Steuererklärungen und -anmeldungen anbieten, tun sie das nicht umsonst.

[Weiterführende Literatur: Ihr neuer PC braucht diese 15 kostenlosen, ausgezeichneten Programme]

Still Zum ersten Mal kann jeder elektronische Steuerformulare (e-file) ausfüllen und elektronisch einreichen - elektronische Versionen derselben Regierungsdokumente, die Sie bei der Post mit IRS-Anweisungen abholen können - kostenlos. Die Formulare sind seit einiger Zeit online verfügbar, aber zuvor mussten Sie sie ausdrucken und per E-Mail versenden. Es ist die Möglichkeit, sie neu zu e-file.

Wenn Ihr bereinigtes Bruttoeinkommen $ 56.000 oder weniger beträgt (was nach David R. Williams, Direktor der elektronischen Steuerverwaltung für die IRS, gilt für etwa 90 Millionen Menschen, oder 70 Prozent der Steuerzahler), dann können Sie einfach auf die IRS Free File Seite für Hilfe bei der Auswahl von etwa 20 Steuervorbereitung wählen kostenlose Pakete für diejenigen, die die Mittel und andere Tests erfüllen. Wie üblich wird jeder Steuer-Software-Anbieter berechtigt, bestimmte Bevölkerungssegmente zu identifizieren - einige werden beispielsweise ihre Angebote auf College-Kids, Senioren oder Servicepersonal beschränken -, so dass kein einziges Programm für mehr als 50 Prozent der Bevölkerung verfügbar ist. Damit wird sichergestellt, dass kein einzelnes Steuer-Software-Unternehmen mit der Verarbeitung aller Free-File-Benutzer fertig wird.

Außerdem müssen alle teilnehmenden Programme mindestens eine Kernsammlung von 24 Steuerformularen anbieten. In der Vergangenheit, erklärt Williams, würden einige Möchtegern-Free-Filer ausfallen, weil das Programm, das sie ausgewählt hatten, keine bestimmte Form hatte. Die 24 Formulare, die alle Programme haben müssen, sollten die große Mehrheit der Steuerszenarien abdecken, sagt Williams.

Pushing Tax Filers Online

Es ist kein Geheimnis, dass das sechs Jahre alte Free File Programm entstand, um die Regierung davon abzuhalten bietet kostenlose Steuervorbereitungs- und E-Filesoftware an. Die Steuer-Prep-Software-Industrie hat es geschafft, ein ziemlich lukratives Geschäft zu erhalten (reichere Menschen für Software und elektronische Einreichung zu bezahlen), indem sie sich verpflichten, kostenlose Software und Archivierung für einkommensschwächere Kunden zur Verfügung zu stellen, damit die IRS ihr Ziel erreichen kann ein Gesetz von 1998), 80 Prozent aller elektronisch eingereichten Rücksendungen zu erhalten. Dies würde das IRS-Geld sparen: Die Agentur schreibt die Kosten für die Verarbeitung einer Papierrendite bei 2,87 Dollar, verglichen mit 87 Cent für eine elektronisch eingereichte Rücksendung. Aber Williams sagt, E-Filing hilft nicht nur dem IRS. "Es war immer schneller, genauer und bequemer für die Steuerzahler", sagt er.

Dennoch bleibt das 80-Prozent-Ziel schwer erreichbar, obwohl Fortschritte erzielt wurden. Ein kürzlich veröffentlichter IRS-Bericht besagt, dass 60 Prozent der Erträge während der Steuererklärungssaison im letzten Jahr elektronisch eingereicht wurden. Aber die Annahmequoten für die elektronische Einreichung verlangsamen sich - und das Erreichen des Zielniveaus wird unter den gegenwärtigen Bedingungen unwahrscheinlich sein, heißt es in dem Bericht.

Der Bericht beschreibt Forschungsergebnisse darüber, wer elektronische Daten einreicht oder nicht. Zum Beispiel, obwohl 99 Prozent der Steuerberater (Wirtschaftsprüfer und andere Fachleute) Computer für die Erstellung von Rücksendungen verwenden, werden nur zwei Drittel dieser Steuererklärungen elektronisch eingereicht. Und nur 5 Millionen Menschen nutzten letztes Jahr das Free-File-Programm, einen kleinen Bruchteil davon.

Einer der interessantesten Teile des IRS-Berichts ist seine Liste möglicher Strategien zur Steigerung der Teilnahme an E-Files. Dazu gehören verstärkte Marketing-Bemühungen (sowohl für E-Filing allgemein als auch für das Free File-Programm); Erweiterung von Free File um mehr Steuerzahler (obwohl die IRS befürchtet, dass dies nur Leute anlocken könnte, die jetzt zahlen, anstatt die derzeitigen Papierfilmer elektronisch abzufertigen); neue Anreize wie die Verlängerung der Steuerzahlung für e-Filer über den 15. April hinaus; und sogar direkte Barzahlungen.

Die Verlockung von Free File ist nicht zu leugnen, da Steuervorbereitungs- und E-Files-Gebühren steigen. Für dieses Jahr gab Intuit zunächst bekannt, dass die Kunden für ihre marktführende TurboTax-Desktop-Software zum ersten Mal zahlen müssten, um zusätzliche Retouren auszudrucken (zuvor konnten Sie so viele Retouren erstellen und ausdrucken, wie Sie wollten, mit einem einzigen Kopie der Software). Nach viel Reklamation und einer effektiven PR-Kampagne durch H & R Block, zog Intuit die zusätzlichen Druckkosten zurück.

E-Anmeldegebühren sind in den Kosten für webbasierte Steuervorbereitungsdienste enthalten, die tendenziell etwas billiger sind als Desktop-Software für E-Filer machen eine einmalige Rückgabe. Bei der Ermittlung der Kosten für die Steuervorberei- tung sollten Sie jedoch nicht vergessen, die Gebühren für eine staatliche Steuererklärung zu überprüfen (vorausgesetzt, Sie reichen in einem oder mehreren der 40 Staaten mit Einkommenssteuer ein). In einigen Fällen wird ein Service kostenlos Vorbereitungs- und E-Files für einen Bundesstaat einreichen. andere berechnen separat und manchmal steil. Auch wenn Sie Kopien und Daten aus einer webbasierten Rücksendung für das folgende Jahr aufbewahren können, sind die Import- und Exportoptionen in der Regel begrenzt, was den Wechsel zu einem neuen Dienst erschwert. Es ist normalerweise viel einfacher, zwischen Desktop-Paketen zu wechseln.

Und wie bei allen Finanzdienstleistungen sollten Sie auf IRS-bezogene Phishing-E-Mails achten, die angeblich von der IRS oder einer Steuer-Software-Firma stammen, die sensibel ist Information. Dies war in den letzten Jahren eine wachsende Bedrohung, vor allem in der Besteuerung.