Online-Banking-Betrug in Großbritannien erreicht einen neuen Höchststand

Der Online-Banking-Betrug in Großbritannien ist auf den höchsten Stand seit mindestens drei Jahren angestiegen, während die Kartenverluste in den meisten Kategorien gesunken sind, teilte die Industrie am Mittwoch mit.

Online-Banking-Betrug stieg in den ersten sechs Monaten des Jahres um 55 Prozent auf £ 39 Millionen (US $ 62,4 Millionen) im Vergleich zum gleichen Zeitraum vor einem Jahr, sagte Financial Fraud Action UK (FFA), früher bekannt als APACS. FFA sammelt Daten, die von britischen Finanzinstituten gemeldet wurden.

FFA führt den Anstieg auf hochentwickelte bösartige Softwareprogramme zurück, die anfällige Verbrauchercomputer infizieren. FFA zählte auch 26.000 Phishing-Seiten, die betrügerische Websites sind, die Menschen dazu verleiten sollen, ihre Logins und Passwörter preiszugeben.

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Der Anstieg des Bankbetrugs kommt da britische Banken strengere Maßnahmen zur Bekämpfung von Online-Betrug ergriffen haben. Während US-Banken oft nur ein Login und Passwort benötigen, um Zugang zum Online-Banking zu erhalten, haben britische Banken oft mehrere Schritte.

Zum Beispiel verlangt NatWest - das von der Royal Bank of Scotland Group geführt wird - den Eintritt von Kunden ihr Geburtsdatum plus einen eindeutigen vierstelligen Code. Während des zweiten Schritts wird eine Person aufgefordert, einige Ziffern einer separaten vierstelligen PIN (Personal Identification Number) einzugeben, die nicht mit der ATM-Karte der Person übereinstimmt.

Dann fragt die Website nach einem anderen Passwort, aber nur bestimmte Teile davon, wie der zweite, der vierte und der siebte Buchstabe. NatWest fragt jedes Mal nach einer anderen Kombination. Wenn Sie sich nicht erfolgreich anmelden, kann das Konto nicht online aufgerufen werden.

Trotzdem sind die meisten Banksicherheitsmaßnahmen vereitelt, wenn eine Person Opfer eines Phishing-Betrugs wird und einem Betrüger ihre Authentifizierungsdaten sendet.

Kartenbetrug bleibt jedoch teurer. Für die erste Hälfte dieses Jahres belief es sich auf £ 232,8 Millionen, aber das war um 23 Prozent im Vergleich zu Januar bis Juni 2008. Es ist das erste Mal, dass der gesamte Kartenbetrug Zahl zurückgegangen ist, sagte Michelle Whiteman, FFA Sprecherin.

FFA-Attribute, die auf die Verwendung der Chip-und-PIN-Technologie verzichten. Point-of-Sale-Kartenleser und Geldautomaten prüfen, ob ein Mikrochip mit kryptografischen Schlüsseln eine Transaktion ermöglicht, und eine Person muss eine vierstellige PIN eingeben.

Wenn der Betrüger die PIN nicht kennt, können die Karten " Es wird nicht verwendet, um persönliche Einkäufe zu tätigen, im Gegensatz zu den USA, wo Karten keinen solchen Schutz haben und eine Unterschrift einen Kauf abschließt.

Es hindert einen Betrüger jedoch nicht daran, Chip-and-Chips zu benutzen -PIN-Karten, um online Waren zu kaufen, bekannt als "Card-not-present" Betrug. Aber diese Art von Betrug sank auch in diesem Jahr um 18 Prozent auf £ 134 Millionen [m].

Der Grund, die FFA glaubt, ist die erhöhte Registrierung in Verified by Visa von Visa und SecureCode von MasterCard. Für Händler, die diese Programme implementieren, müssen Kunden ein eindeutiges Passwort eingeben, bevor sie online einen Kauf abschließen. Die Maßnahme ist jedoch immer noch durch einen erfolgreichen Phishing-Versuch zu besiegen.

Andere Kategorien von Betrug, die erhebliche Rückgänge aufwiesen, waren gefälschte Karten, Betrug bei verlorenen oder gestohlenen Karten und Nicht-Empfang von Karten durch die Post. Die einzige Kategorie, die sich erhöhte, war der Karten-ID-Diebstahl, der um 23 Prozent auf £ 23,9 Millionen stieg.